Planification successorale améliorée

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Une approche globale de la planification successorale va bien au-delà des documents juridiques et des questions fiscales. Guidez vos clients tout au long du processus : des discussions en famille à la mise en place d’un plan d’action. Vous les aiderez ainsi à faire respecter leurs volontés.

Ces ressources conviennent à tous les clients, particulièrement ceux dont la succession est complexe et comprend :

  • Invalidité
  • Assurance
  • Protection de l’actif
  • Revenu de retraite
  • Dons de bienfaisance
  • Frais d’homologation
  • Réduction de l’impôt
  • Couples de même sexe
  • Relève d’une petite entreprise
 
Faites connaître votre valeur

Choisissez le bon moment :

  • Tous les cinq ans, lorsque votre client arrive à 65 ans ou que ses enfants atteignent la quarantaine
  • Événements familiaux : naissance, mariage, divorce, décès, maladie grave
  • Achat ou vente d’une propriété ou d’autres biens

Aidez vos clients à établir un plan d’action efficace qui prévoit :

  • de réunir la famille pour discuter d’idées, de volontés et d’objectifs
  • d’établir ou de mettre à jour le testament et les procurations
  • de contracter une assurance par mesure de précaution
  • de nommer un liquidateur compétent
 
Bon à savoir

Souvent, le partage des effets personnels n’est pas prévu par testament.

  • Seulement le tiers des entretiens de planification successorale sont détaillés*.
  • Au Canada, au cours des 20 prochaines années, les baby-boomers légueront environ un billion de dollars**.
  • 91 % des Canadiens de plus de 65 ans ont un testament, mais seulement 53 % de TOUS les Canadiens en ont un*.
  • Les « actifs numériques » et les « legs en ligne » entrent en jeu dans la planification successorale.
  • Entre autres nouvelles réalités, il faut tenir compte des soins aux aînés et des animaux de compagnie.

 

* Source : Sondage de L’Institut Info-Patrimoine BMO mené par Pollara, mai 2013
** Planification successorale : le silence peut être coûteux – Guide.

Matériel d’appoint

Outils et ressources

Education de conseiller

Lectures essentielles

Entretiens Familiaux

Nouvelles considérations

Propriété

Fiducies

Testaments

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