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Acceso a servicios financieros

Estrategia BMO Responsible Global Equity Perfil ASG e Informe de impacto 2020
2020

Global Equities Team

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Principales Riesgos

La exclusión de sectores o de empresas puede reducir la diversificación, lo que podría hacer que el valor de las inversiones registre una mayor volatilidad.

El valor de las inversiones y de las rentas generadas puede aumentar o disminuir como resultado de los movimientos del mercado o de las fluctuaciones de los tipos de cambio, por lo que es posible que los inversores no recuperen el total de su inversión.

Las opiniones y los puntos de vista expresados corresponden a BMO Global Asset Management y no constituyen una recomendación o solicitud de compra o venta de las empresas o los productos mencionados.

El sector financiero tiene una posición única para adaptarse y promover la innovación con el fin de abordar los retos mundiales de sostenibilidad, incluidos el cambio climático, el crecimiento de la población y la escasez de recursos.

SDs number 8 - Spanish          SDs number 9 - Spanish


Al integrar la sostenibilidad en sus estrategias de negocio y en sus procesos de toma de decisiones, las instituciones financieras pueden desempeñar una función crucial en la promoción de actividades que contribuyan a la consecución de objetivos como la inclusión financiera, una gestión responsable del medioambiente y el respeto de los derechos humanos, tanto a través de sus prácticas internas como mediante las empresas a las que financian. También es importante destacar el papel que desempeñan las instituciones financieras en la transición hacia una economía baja en carbono. Por ese motivo, nos proponemos invertir en instituciones financieras que consideran que las buenas prácticas en materia de sostenibilidad y gobierno corporativo son esenciales para gestionar de forma efectiva los riesgos y oportunidades ASG, mantener su licencia social para operar y, en última instancia, crear valor a largo plazo.

Por ese motivo, nos proponemos invertir en instituciones financieras que consideran que las buenas prácticas en materia de sostenibilidad y gobierno corporativo son esenciales para gestionar de forma efectiva los riesgos y oportunidades ASG, mantener su licencia social para operar y, en última instancia, crear valor a largo plazo.

En nuestra estrategia, nos interesa de manera particular la inclusión financiera. Más de 1500 millones de personas e innumerables empresas siguen viéndose excluidas del sistema bancario tradicional, sobre todo en los mercados emergentes. Al redoblar los esfuerzos para llegar a quienes no tienen acceso a servicios bancarios, incluso con la ayuda de los avances tecnológicos, el sector financiero puede ayudar a acabar con la pobreza, crear empleo y fomentar la igualdad de género. De esta forma, las instituciones financieras pueden impulsar la expansión y el desarrollo de las economías de alto potencial y, al mismo tiempo, ampliar su base de clientes y de ingresos.

    Sustainable Investment Awards 2020 Winner ESG research of the year - fixed income

Principales Riesgos

La exclusión de sectores o de empresas puede reducir la diversificación, lo que podría hacer que el valor de las inversiones registre una mayor volatilidad.

El valor de las inversiones y de las rentas generadas puede aumentar o disminuir como resultado de los movimientos del mercado o de las fluctuaciones de los tipos de cambio, por lo que es posible que los inversores no recuperen el total de su inversión.

Las opiniones y los puntos de vista expresados corresponden a BMO Global Asset Management y no constituyen una recomendación o solicitud de compra o venta de las empresas o los productos mencionados.

Empresa N.º de empleados Descripción Alineación con los ODS Número y tema(s) de activismo

Allianz SE

Seguros

ALEMANIA

142.460

 Empresa de seguros y servicios financieros; también ofrece servicios de gestión de fondos.

+ Meta 3.8; Porcentaje sobre ingresos 42%

Proporciona acceso a la sanidad a través de sus seguros médicos


+ Meta 8.10; Porcentaje sobre ingresos 51%

Proporciona acceso a servicios financieros a través de su gama de productos de seguro y ahorro, también en mercados emergentes


+ Meta 12.6; Porcentaje sobre ingresos 6%

Fomenta la inversión responsable mediante la prestación de servicios de gestión de activos que integran criterios ASG y fondos especializados en ISR

4: Normas laborales,

gobierno corporativo

DNB ASA

Banca

NORWAY

9.020

Banco comercial que presta servicios a particulares, comercios y empresas, así como banca de inversión y seguros de vida, no vida y pensiones.

+ Meta 8.10; Porcentaje sobre ingresos 35%

Fomenta el acceso universal a los servicios financieros a través de sus operaciones bancarias para particulares


+ Meta 9.3; Porcentaje sobre ingresos 22%

Fomenta el crecimiento socioeconómico al proporcionar servicios financieros a pequeñas, medianas y grandes empresas

2: Conducta empresarial, gobierno corporativo

HDFC Bank Ltd

Banca

INDIA

104.154

Presta servicios de banca general para empresas, comercios, pymes y particulares, y ofrece soluciones de microfinanciación y tesorería.

 + Meta 9.3; Porcentaje sobre ingresos 22%

Fomenta el crecimiento socioeconómico al proporcionar servicios financieros a pequeñas, medianas y grandes empresas, incluyendo el acceso a crédito asequible


 + Meta 8.10; Porcentaje sobre ingresos 40%

Fomenta el acceso universal a los servicios financieros a través de sus operaciones bancarias para particulares, con un énfasis particular en los clientes rurales

3: Cambio climático, gestión medioambiental, conducta empresarial, normas laborales, gobierno corporativo

ING Groep NV
Banca

PAÍSES BAJOS

54.514

Institución financiera global que proporciona una amplia gama de productos bancarios y financieros para clientes particulares e institucionales.

+ Meta 8.10; Porcentaje sobre ingresos 67%

Fomenta el acceso universal a los servicios financieros a través de sus operaciones bancarias para particulares


+ Meta 9.3; Porcentaje sobre ingresos 33%

Fomenta el crecimiento socioeconómico al proporcionar servicios financieros a pequeñas, medianas y grandes empresas

3: Cambio climático, gestión medioambiental, conducta empresarial, gobierno corporativo

Intercontinental

Exchange Inc

Servicios financieros

diversificados

ESTADOS UNIDOS

5.989

Operador global de mercados de materias primas y productos financieros, lo que incluye diversas bolsas de materias primas.

n/a

0

Japan Exchange

Group Inc

Servicios financieros

diversificados

JAPÓN

1.110

Opera bolsas de negociación de acciones, futuros y opciones.

n/a

4: Conducta empresarial, normas laborales, gobierno corporativo

Principal Financial

Group Inc

Seguros

ESTADOS UNIDOS

17.601

Proveedor de productos y servicios financieros para clientes particulares, corporativos e institucionales.

+ Meta 3.8; Porcentaje sobre ingresos 16%

Proporciona acceso a la sanidad a través de sus seguros médicos


+ Meta 8.10; Porcentaje sobre ingresos 12%

Proporciona acceso a servicios financieros a través de su gama de seguros


+ Meta 17.5; Porcentaje sobre ingresos 9%

Ofrece servicios y productos financieros en mercados emergentes, incluso en los mercados menos desarrollados

1: Gestión medioambiental, normas, laborales, gobierno, corporativo

Prudential PLC

Seguros

GRAN BRETAÑA

18.125

Holding de Silicon Valley Bank, una institución estadounidense que presta servicios a clientes de los sectores tecnológico y de ciencias de la vida.

+ Meta 9.3; Porcentaje sobre ingresos 78%

Fomenta el crecimiento socioeconómico al proporcionar servicios financieros a pequeñas, medianas y grandes empresas

2: Cambio climático, gestión medioambiental, normas laborales, gobierno corporativo

US Bancorp

Banca

ESTADOS UNIDOS

74.000

Empresa de servicios financieros que ofrece tarjetas de crédito, hipotecas y seguros, así como servicios para empresas y gestión de inversiones.

+ Meta 8.10; Porcentaje sobre ingresos 27%

Proporciona servicios de pago que facilitan el acceso a financiación


+ Meta 9.3; Porcentaje sobre ingresos 17%

Fomenta el crecimiento socioeconómico al proporcionar servicios financieros a pequeñas, medianas y grandes empresas

3: Normas laborales, gobierno corporativo

Cuando el porcentaje total sobre ingresos no alcanza el 100%, quiere decir que el resto de los ingresos generados por la empresa no están vinculados a un ODS.

 

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