Solutions de portefeuille
Nos solutions de portefeuille multiactif tout-en-un produisent les résultats de placement qui vous permettront d’atteindre vos objectifs.
Pourquoi investir dans les Solutions de portefeuille BMO
Cette équipe reconnaît que la répartition de l’actif est le principal moteur du rendement à long terme1. Elle détermine la répartition stratégique de l’actif de chaque portefeuille et peut la rééquilibrer pour réduire le risque ou profiter d’occasions. Elle les applique en choisissant avec soin les fonds sous-jacents et leurs pondérations.
Portefeuilles FNB
Les six portefeuilles assortis de niveaux de risque distincts permettent d’investir de manière rentable dans l’ensemble des marchés. L’étude de marché, la sélection des FNB, la répartition de l’actif, le suivi du portefeuille et le rééquilibrage sont pris en charge.
Des solutions pour répondre aux besoins à long terme de votre portefeuille
Portefeuilles d’éducation objectif
Portefeuilles de retraite
Portefeuilles FNB
Portefeuilles gérés
Avantages des solutions de portefeuille
Une solution pour tous les besoins
Nous proposons des portefeuilles adaptés aux besoins des investisseurs et à leurs objectifs à long terme. Vous pouvez également utiliser l’un de nos portefeuilles comme placement de base dans le cadre d’une stratégie plus large.
Une équipe de professionnels
Sélection de fonds, répartition de l’actif et suivi et rééquilibrage continus effectués régulièrement par une équipe de professionnels.
Diversification facile
Portefeuille tout-en-un de fonds d’investissement et/ou de FNB dans un fonds unique, diversifié par type d’actif et par région.
Optimisation du rapport risque-rendement
Le processus d’élaboration du portefeuille met l’accent sur l’optimisation des rendements pour tous les niveaux de risque du portefeuille.
Facilité d’accès
Comme elles sont gérées comme des fonds d’investissement, vous pouvez y accéder à partir d’un placement initial de 500 $ et de cotisations subséquentes de 50 $.
Offertes pour les régimes de placement enregistrés (selon la série).
Votre équipe de professionnels en construction de portefeuille
Nos solutions de portefeuille sont gérées par l’équipe Solutions d’investissement multiactif de BMO. Dirigée par Marchello Holditch, CFA, CAIA, l’équipe est composée d’un groupe diversifié de professionnels en placement spécialisés en macroéconomie, en modélisation quantitative, en construction de portefeuille et en analyse fondamentale. Ensemble, ils mettent l’accent sur l’art et la science de la répartition de l’actif. L’équipe Solutions d’investissement multiactif gère un actif de plus de 50 milliards de dollars (en date du 5 janvier 2023) (source : BMO Gestion mondiale d’actifs).
Faites connaissance avec l’équipe Solutions d’investissement multiactif
Steve Xu, CFA, FRM, CIPM
Steve compte dix ans d’expérience dans le secteur des placements et est actuellement directeur, Gestionnaire de portefeuille au sein de l’équipe Solutions d’investissement multiactif de BMO Gestion mondiale d’actifs. Outre ses responsabilités en matière de Gestionnaire de portefeuille, il est également responsable de la production des idées de placement macroéconomiques, de l’analyse des stratégies de portefeuille et de faire la promotion des solutions des fonds de fonds. Steve est titulaire d’un baccalauréat spécialisé en administration des affaires de la Richard Ivey School of Business de l’Université Western Ontario. Il détient les titres d’analyste financier agréé (CFA) et de Chartered Alternative Investment Analyst (CAIA). Il possède un certain nombre de titres de compétences sectorielles, comme la désignation FRM et le titre de gestionnaire de risque professionnel (PRM). Il détient également un certificat en mesure de rendement des placements (CIPM).
Robert Armstrong, CFA, MBA, MSc.
Robert Armstrong compte plus de 20 ans d’expérience dans le secteur des placements. Il est actuellement Gestionnaire de portefeuille au sein de l’équipe Solutions d’investissement multiactif de BMO Gestion mondiale d’actifs. Il élabore des perspectives stratégiques en matière de répartition de l’actif et des idées de répartition tactique des placements qu’il met en œuvre à l’échelle d’un large éventail de portefeuilles de clients. Robert possède une expérience diversifiée dans le secteur des placements. Plus récemment, il a occupé le poste de vice-président et chef, Solutions gérées. Avant de se joindre à BMO, il a occupé divers postes de directeur des placements au sein d’une société de fonds indépendante. Il est titulaire d’une maîtrise en administration des affaires de l’Université Laurentienne et d’une maîtrise ès sciences en valeurs mobilières internationales, en placement et en services bancaires de l’Université de Reading. Il détient le titre d’analyste financier agréé (CFA). Robert est un excellent défenseur de l’investisseur et parle fréquemment aux médias et lors des conférences au sujet des placements.
Marchello Holditch, CFA, CAIA
Marchello supervise les solutions d’investissement multiactif de BMO Gestion mondiale d’actifs. Auparavant, il a occupé le poste de directeur, Gestion de portefeuille à CI GAM. Avant cela, il a travaillé pour une grande société mondiale d’experts-conseils, où il a aidé un large éventail de clients institutionnels en matière de modélisation de l’actif et du passif et de recherche des gestionnaires de placements. Il est titulaire d’un baccalauréat en mathématiques spécialisé en actuariat de l’Université de Waterloo et détient le titre d’analyste financier agréé (CFA).
Frederick Demers, MA
Avant de se joindre à BMO Gestion mondiale d’actifs, Frédérick Demers était depuis 2017 stratège macroéconomique en chef pour le Canada chez Valeurs Mobilières TD. Auparavant, il a travaillé à Credit Suisse Asset Management à New York où, en tant que directeur de portefeuille, il s’est concentré sur les stratégies systématiques de négociation macroéconomiques mondiales. Avant de passer aux marchés des capitaux en 2008, Frédérick a été chercheur principal à la Banque du Canada, où il avait la responsabilité de créer divers modèles de prévision macroéconomique à court terme pour l’économie canadienne et a rédigé plusieurs documents de travail sur ses recherches empiriques. Il a également été analyste quantitatif à la Caisse de dépôt et placement du Québec, où il a créé et géré des stratégies macroéconomiques systématiques. Il est titulaire d’un baccalauréat en économie de l’Université Concordia et d’une maîtrise en économie de l’Université d’Ottawa.
Steven Shepherd, CFA
Steve Shepherd a commencé sa carrière dans le secteur des fonds d’investissement en 1994. Il a occupé des postes de direction en vente et en gestion de produits avant de passer à la gestion de portefeuille. Au service de BMO depuis 2008, il est actuellement gestionnaire de portefeuille principal et stratège en placement au sein de l’équipe Solutions d’investissement multiactif de BMO Gestion mondiale d’actifs, en plus d’être le gestionnaire de portefeuille principal pour plusieurs fonds mondiaux d’allocation de l’actif, dont les portefeuilles de FNB BMO, qui sont les portefeuilles phares de l’organisation. M. Shepherd est diplômé de la Richard Ivey School of Business de l’Université Western Ontario et détient le titre de CFA.
Brittany Baumann
Mme Baumann est analyste principale, Solutions d’investissement multiactif, dans nos bureaux de Toronto. Au sein de cette équipe, Mme Baumann se concentre sur l’élaboration de perspectives concernant les marchés de capitaux en collaboration avec l’équipe mondiale ainsi que sur l’approfondissement des recherches de BMO sur les marchés des capitaux canadiens. Avant de se joindre à BMO Gestion mondiale d’actifs, elle était stratège macroéconomique à Valeurs mobilières TD à Londres et à Toronto depuis 2016. Auparavant, elle a travaillé pour le Crédit Agricole CIB à New York, où elle était économiste et stratège, opérations de change, tout particulièrement pour les États-Unis et le Canada. Mme Baumann détient un baccalauréat en économie de l’Université de Georgetown et un doctorat en économie de l’Université de Boston.
Sadiq S. Adatia, CFA, FSA, FCIA
À titre de chef des placements, Sadiq S. Adatia gère les équipes Placements de BMO Gestion mondiale d’actifs et siège au comité de direction du secteur d’activité. Sadiq est responsable de la stratégie de placement globale et de la gestion des risques à l’échelle des solutions de placement de BMO Gestion mondiale d’actifs. Il supervise la répartition de l’actif, la structure et l’analyse des portefeuilles, la négociation et la gouvernance des placements dans toutes les catégories d’actif traditionnelles. Sadiq s’est joint à BMO Gestion mondiale d’actifs en août 2021, riche de ses solides connaissances et de son expertise en matière de solutions gérées, de gestion des risques, d’instruments dérivés et de répartition tactique de l’actif. Dans la communauté élargie des placements, les connaissances de Sadiq sur les placements sont très recherchées par des médias comme CNBC, BNN/Bloomberg et Reuters. Avant de se joindre à BMO Gestion mondiale d’actifs, Sadiq était chef des placements à Placements mondiaux Sun Life et à Investissements Russell Canada. Avant cela, il a travaillé à Mercer à titre de responsable des services-conseils en placement pour le Centre du Canada. Sadiq est titulaire d’un baccalauréat en mathématiques spécialisé en actuariat et en statistique de l’Université de Waterloo. De plus, il détient le titre d’analyste financier agréé (CFA) ainsi que de fellow de la Société des Actuaires (volet spécialisé dans les placements) et de l’Institut canadien des actuaires.
Stratégie d’investissement multiactif de BMO – la stratégie des cinq volets
L’équipe Solutions d’investissement multiactif utilise un processus en plusieurs étapes, appelé la stratégie des cinq volets, pour définir ses perspectives de placement à long terme.
Le processus commence par une répartition stratégique de l’actif, fondée sur des hypothèses à long terme quant aux rendements attendus, aux écarts-types et aux corrélations de diverses catégories d’actif. Cela permet d’établir les perspectives à long terme de l’équipe (c.-à-d. de quatre à cinq ans), ce qui détermine la répartition neutre de l’actif pour le profil risque-rendement de chaque portefeuille.
Lorsque les conditions du marché changent, les perspectives à court terme de l’équipe (c.-à-d. de 3 à 12 mois) peuvent différer considérablement de leurs perspectives à long terme. C’est à ce moment-là que l’équipe Solutions d’investissement multiactif utilise ses décisions de répartition tactique de l’actif, qui font ensuite partie de son cadre de gestion des risques.
Premièrement, elle décide quelle catégorie d’actif (actions, titres à revenu fixe et/ou liquidités) elle veut surpondérer ou sous-pondérer au sein de la répartition de l’actif de chaque portefeuille.
Ensuite, dans la composante des actions et des titres à revenu fixe, elle décide d’ajuster les pondérations régionales ou autre (p. ex., les obligations à rendement élevé par rapport aux obligations de sociétés). Cette étape est suivie d’une décision quant à savoir si certains styles ou facteurs doivent également être rajustés.
Le processus se termine avec la mise en œuvre de ces changements, en rajustant la pondération des placements actuels dans des fonds d’investissement sous-jacents, des FNB et/ou des produits de placement non traditionnels, au moyen de la vente de placements existants ou de l’achat de nouveaux placements.
Volet 1
- Actions
- Titres à revenu fixe
- Liquidités
Volet 2
- Actions régionales
- Canada
- États-Unis
- EAEO
- Marchés émergents
- Placements non traditionnels
Volet 3
Catégorie d’actif – Titres à revenu fixe
- Duration
- Crédits de catégorie investissement
- Titres d’emprunt à haut rendement
- Titres de créance des marchés émergents
- Placements non traditionnels
Volet 4
- Valeur
- Momentum
- Volatilité
- Croissance
- Qualité
- Taille
- Taux de rendement
Volet 5
- Gestion active ou passive
- Instruments dérivés
- Sélection de la devise
Commencez à investir avec nous
Conseillers financiers, veuillez communiquer avec vos grossistes régionaux ou appelez-nous au 1-800-668-7327.
Si vous êtes un investisseur, veuillez vous adresser à votre conseiller financier pour investir dans un ou plusieurs de nos portefeuilles
FAQ sur les solutions de portefeuille
Avis
- Source : Brinson, Singer et Beebower, Financial Analyst Journal, 1991.
BMO Gestion mondiale d’actifs est une marque de commerce sous laquelle BMO Gestion d’actifs inc. et BMO Investissements inc. exercent leurs activités. Certains des produits et services offerts sous la marque de commerce BMO Gestion mondiale d’actifs sont expressément conçus pour différentes catégories d’investisseurs au Canada et peuvent ne pas être accessibles à tous les investisseurs. Les produits et les services ne sont offerts qu’aux investisseurs au Canada, conformément aux lois et règlements applicables.
Les fonds d’investissement et le service de répartition de l’actif peuvent comporter des frais de courtage, des commissions de suivi, des frais de gestion et d’autres frais (s’il y a lieu). Veuillez lire l’aperçu du fonds ou le prospectus portant sur les fonds d’investissement dans lesquels on peut faire des placements, y compris dans le cadre du service de répartition de l’actif, avant d’investir. Dans le cas du Fonds du marché monétaire BMO, notez que les titres de fonds d’investissement ne sont pas assurés par la Société d’assurance-dépôts du Canada ni par un autre assureur gouvernemental. Il n’y a aucune garantie que la valeur liquidative des parts du Fonds se maintiendra ou que vous pourrez récupérer le montant intégral de votre placement dans ce fonds. Les fonds d’investissement ne sont pas garantis, leur valeur fluctue fréquemment et leur rendement passé n’est pas indicatif de leur rendement futur. Les distributions ne sont pas garanties et sont susceptibles d’être changées ou éliminées.
Pour obtenir un résumé des risques liés à un placement dans un fonds d’investissement BMO, veuillez consulter les risques spécifiques énoncés dans le prospectus.
Les fonds d’investissement BMO sont gérés par BMO Investissements Inc., une société de gestion de fonds d’investissement et une entité juridique distincte de la Banque de Montréal.
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