BMO Portefeuilles de retraite
Préservez votre argent aujourd’hui pour qu’il fructifie demain.
Les objectifs sont différents d’un investisseur à un autre, tout comme l’horizon de placement et la tolérance au risque. Les portefeuilles de retraite de BMO fonctionnent seuls ou ensemble afin de vous aider à atteindre les objectifs uniques que vous avez fixés pour votre retraite.
Notre démarche privilégie les rendements plus constants, tout en préservant le capital et en favorisant le potentiel de plus-value. Nous veillons ainsi à ce que votre portefeuille de retraite soit aussi sain et actif que vous l’êtes ou le serez dans vos années de retraite.
Les avantages d’investir dans les BMO Portefeuilles de retraite
Préserver le capital
Allez au-delà des actifs traditionnels afin de préserver votre capital. BMO offre des solutions qui contribuent à protéger les portefeuilles contre les soubresauts des marchés.
Diversifier les placements
Une stratégie multiactif qui est souple, diversifiée et protégée contre les fortes baisses des marchés. BMO utilise des FNB, des options et des titres à revenu fixe pour diversifier sa répartition de l’actif.
Réduire l’incertitude
La volatilité des marchés prend plus d’importance lorsque vous approchez de la retraite. Nos portefeuilles contribuent à limiter l’incertitude afin que vous puissiez profiter de votre longue retraite.
Faire croître votre patrimoine
Profitez d’un potentiel de croissance plus constant pour financer votre style de vie à la retraite en tirant parti de notre exposition géographique, de notre diversification et de notre gestion du risque.
Découvrez le portefeuille qui vous convient le mieux
- Titres à revenu fixe – de 65 % à 85 %
- BMO Fonds d’actions Réduction du risque – de 10 % à 30 %
- Actions mondiales – de 0 % à 10 %
BMO Portefeuille de retraite revenu
Pour les investisseurs qui sont à la recherche d’une répartition de l’actif très prudente, de la préservation du capital et d’un certain potentiel de plus-value.
- Titres à revenu fixe – de 50 % à 70 %
- BMO Fonds d’actions Réduction du risque – de 15 % à 35 %
- Actions mondiales – de 5 % à 25 %
BMO Portefeuille de retraite conservateur
Pour les investisseurs à la recherche d’une répartition prudente de l’actif, tout en préservant le capital et en mettant de plus en plus l’accent sur la plus-value.
- Titres à revenu fixe – de 30 % à 50 %
- BMO Fonds d’actions Réduction du risque – de 20 % à 40 %
- Actions mondiales – de 20 % à 40 %
BMO Portefeuille de retraite équilibré
Pour les investisseurs qui sont à la recherche d’une répartition de l’actif équilibrée et de la préservation du capital, et qui mettent l’accent sur la plus-value.
L’approche de placement de BMO et l’atteinte de vos objectifs de retraite
Faites la connaissance de l’équipe des placements
Omanand Karmalkar, CFA
M. Karmalkar est un gestionnaire de portefeuille au sein de l’équipe FNB BMO. Il s’occupe des portefeuilles d’actions, de produits dérivés et d’actifs multiples. Avant de se joindre à BMO Gestion d’actifs inc., il était gestionnaire de portefeuille à Gestion de Placements TD au sein de l’équipe de répartition de l’actif, où il a assuré la conception tactique et stratégique des portefeuilles ainsi que la gestion continue des risques pour les solutions de retraite et de fonds de fonds. Il a également contribué à l’élaboration de nouvelles solutions novatrices et a géré des stratégies d’options. Il est titulaire d’un baccalauréat en mathématiques de l’Université de Waterloo et détient le titre de CFA.
Chris Heakes, CFA, M.Fin
Chris s’est joint à BMO Gestion d’actifs en 2010 et est gestionnaire de portefeuille d’actions, de produits dérivés et de portefeuilles multi-actifs. Chris négocie également des options sur actions et des devises étrangères pour l’entreprise. Ses plusieurs années d’expérience dans l’industrie comprennent un rôle d’associé en recherche quantitative sur les actions et un travail dans le domaine des produits de fonds d’investissement et du soutien à la clientèle.
Il est titulaire d’une maîtrise en finance de l’Université de Toronto, Rotman School of Management (liste du doyen), où il a étudié les investissements, y compris les dérivés et la tarification des dérivés.
Chris est également titulaire d’un baccalauréat ès arts de l’Université de Waterloo, avec des études en histoire et en mathématiques, et est titulaire de la charte CFA.
Charles-Lucien Myssie, CIM
M. Myssie compte plus de quinze années d’expérience dans le secteur des placements et gère des portefeuilles composés surtout d’actions et de produits dérivés.
Avant de se joindre à BMO, il a travaillé comme gestionnaire de portefeuille et négociateur à l’Office d’investissement du Régime de pensions du Canada où il a été responsable de la gestion des stratégies de produits dérivés sur actions à valeur ajoutée et a participé à la construction du portefeuille des produits dérivés sur actions. Plus récemment, il a joué un rôle de premier plan comme stratège aux ventes de produits dérivés auprès des clients institutionnels de Marchés des capitaux CIBC, notamment les régimes de retraite, les gestionnaires d’actif et les intervenants de la sphère réelle pour le marché du Québec. Auparavant,
M. Myssie a occupé diverses fonctions, comme membre de la direction du groupe quantitatif pour la gestion du bilan de la banque, au sein du service Trésorerie générale de RBC, et au pupitre de produits dérivés d’actifs croisés de Fortis Banque France. Il est diplômé en économétrie de l’Université Paris X en France.
Chris McHaney, CFA
Chris McHaney compte plus de 16 années d’expérience dans le secteur des placements et gère des portefeuilles composés d’actions et de produits dérivés. Cela comprend des actions canadiennes, américaines, internationales et de marchés émergents et des produits dérivés nord-américains.
Il est cogestionnaire de divers portefeuilles comprenant des titres à revenu fixe canadiens, américains et mondiaux, ainsi que des placements liés aux produits de base. De plus, M. McHaney négocie des opérations sur contrats de change et des options sur actions pour les mandats de la société.
Dans ses fonctions précédentes, il était chargé de la sélection et de la surveillance des gestionnaires de fonds d’investissement, ainsi que de la supervision du programme de couverture du change pour toute la gamme des fonds d’investissement. Il est titulaire d’un baccalauréat spécialisé en administration des affaires de la Schulich School of Business de l’Université York et a le titre de CFA.
Ressources et documents
Brochure à l’intention des clients sur les BMO Portefeuilles de retraite
Commencez à investir avec nous
Conseillers financiers, veuillez communiquer avec vos grossistes régionaux ou appelez-nous au 1-800-668-7327.
Si vous êtes un investisseur, veuillez discuter avec votre conseiller financier de la possibilité d’inclure un ou plusieurs de nos fonds d’investissement de titres à revenu fixe dans votre portefeuille.
FAQ sur les Portefeuilles de retraite
Avis juridiques
Les placements dans les fonds d’investissement peuvent être assortis de commissions, de commissions de suivi (le cas échéant), de frais de gestion et d’autres frais. Veuillez lire l’aperçu du fonds ou le prospectus du fonds d’investissement pertinent avant d’investir. Les fonds d’investissement ne sont pas garantis, leur valeur fluctue fréquemment et leur rendement passé n’est pas indicatif de leur rendement futur. Les distributions ne sont pas garanties et sont susceptibles d’être changées ou éliminées.
Pour connaître les risques liés à un placement dans les fonds d’investissement BMO, veuillez consulter les risques spécifiques énoncés dans le prospectus.
Les fonds d’investissement BMO sont gérés par BMO Investissements Inc., une société de gestion de fonds d’investissement et une entité juridique distincte de la Banque de Montréal.
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